فرصت سرمایه‌گذاری؛ ارزهای دیجیتال، طلا یا نقره؟
نگاهی ساده به بازارهای جهانی برای کسانی که دنبال سود هستند
هفت صبح| برای سرمایه‌گذاران ایرانی که به دنبال فرصت‌های جهانی هستند، بازارهای مالی این روزها پر از نوسان و فرصت است. قیمت بیت‌کوین پس از اوج‌گیری به ۱۲۳ هزار دلار، حالا با افت به حدود 113 هزار دلار رسیده و اتریوم نیز با کاهش ارزش مواجه شده است. اما ریپل برخلاف این دو، رشد اندکی داشته و دوج‌کوین افت بیشتری را تجربه کرده است.
در همین حال، بازار فلزات گران‌بها شاهد افزایش قیمت طلا به حدود ۳۳۴۹ دلار به ازای هر اونس است که به دلیل کاهش سود اوراق قرضه خزانه‌داری آمریکا و انتظار برای مذاکرات صلح اوکراین و روسیه رخ داده است. نقره هم رشد کرده، اما پلاتین کمی افت داشته است.
با نزدیک شدن به اجلاس فدرال رزرو و احتمال کاهش نرخ بهره در ماه سپتامبر، سرمایه‌گذاران باید با دقت بیشتری بازارها را رصد کنند. طلا همچنان به‌عنوان پناهگاه امن در برابر بی‌ثباتی‌ها جذاب است، در حالی که ارزهای دیجیتال می‌توانند پرریسک اما پرسود باشند. برای موفقیت در این بازارها، تحلیل دقیق و مدیریت ریسک ضروری است.
چالش و تهدید
سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی، به‌ویژه برای ایرانیانی که می‌خواهند دارایی‌های خود را در برابر تورم و نوسانات داخلی حفظ کنند، می‌تواند هم فرصت‌ساز باشد و هم چالش‌برانگیز. این روزها، بازار ارزهای دیجیتال و فلزات گران‌بها مثل طلا و نقره در کانون توجه سرمایه‌گذاران قرار دارند. اما چرا این بازارها این‌قدر پرنوسان‌اند و چه نکاتی را باید در نظر گرفت؟ نگاهی ساده و کاربردی به وضعیت کنونی این بازارها جذاب است.
ارزهای دیجیتال: نوسان‌های همیشگی
بازار ارزهای دیجیتال مثل بیت‌کوین، اتریوم، ریپل و دوج‌کوین همیشه پر از هیجان و البته ریسک بوده است. بیت‌کوین، که به‌نوعی لیدر این بازار محسوب می‌شود، چند روز پیش با عبور از ۱۲۳ هزار دلار همه را شگفت‌زده کرد. اما حالا قیمتش به حدود 113 هزار دلار رسیده و کمی از تب‌وتابش کاسته شده است. این کاهش، که حدود ۰.۴۴ درصد در یک روز بوده، باعث شده ارزش کل بازار بیت‌کوین به ۲.۹ تریلیون دلار برسد.
اتریوم، دومین ارز دیجیتال بزرگ، هم با افت ۰.۷۸ درصدی به قیمت ۴۲۳۲ دلار معامله می‌شود. اما در این میان، ریپل با رشد ۱.۱۶ درصدی به ۳ دلار و ۱ سنت رسیده و نشان داده که گاهی برخلاف جریان بازار حرکت می‌کند. دوج‌کوین اما بدشانس‌تر بوده و با کاهش ۲.۳ درصدی، حالا فقط ۰.۲۱۷ دلار ارزش دارد.
چرا این افت‌وخیزها اتفاق می‌افتد؟ بخشی از پاسخ به عوامل خارجی مثل تصمیمات اقتصادی در آمریکا برمی‌گردد. مثلا وقتی تورم در آمریکا بالاتر از حد انتظار می‌شود، امیدها برای کاهش نرخ بهره کمرنگ‌تر می‌شود و این روی بازار ارزهای دیجیتال اثر می‌گذارد.
چون سرمایه‌گذاران در چنین شرایطی ترجیح می‌دهند به سمت دارایی‌های امن‌تر مثل دلار یا اوراق قرضه بروند. با این حال، حجم معاملات بازار ارزهای دیجیتال در ۲۴ ساعت گذشته ۱۷۷ میلیارد دلار بوده که ۸ درصد بیشتر از روز قبل است. این یعنی هنوز هم علاقه زیادی به این بازار وجود دارد، به‌ویژه بیت‌کوین که ۵۹ درصد این حجم را به خودش اختصاص داده و اتریوم با ۱۳ درصد در رتبه بعدی است.
برای سرمایه‌گذاران ایرانی، ارزهای دیجیتال می‌توانند جذاب باشند، چون نیازی به واسطه‌های بانکی ندارند و می‌توانند راهی برای دور زدن تحریم‌ها باشند. اما باید حواستان باشد: این بازار بسیار پرنوسان است و ممکن است یک روز سود کلانی ببرید و روز دیگر ضرر کنید. پس حتما با مطالعه و تحلیل وارد شوید و فقط بخشی از سرمایه‌تان را به این بازار اختصاص دهید.
طلا و فلزات گران‌بها: پناهگاه امن
در طرف دیگر، بازار فلزات گران‌بها مثل طلا، نقره و پلاتین همیشه برای سرمایه‌گذاران ایرانی جذاب بوده است. طلا، که از قدیم به‌عنوان پناهگاه امن در برابر تورم و بی‌ثباتی شناخته می‌شود، حالا با افزایش ۰.۴ درصد به قیمت ۳۳۴۹ دلار به ازای هر اونس رسیده است. این افزایش به‌خاطر کاهش سود اوراق قرضه خزانه‌داری آمریکا اتفاق افتاده، چون وقتی سود این اوراق کم می‌شود، سرمایه‌گذاران به سمت دارایی‌هایی مثل طلا می‌روند که سود ثابت ندارند اما ارزششان در زمان‌های بحرانی حفظ می‌شود.
نقره هم با رشد ۰.۴۶ درصدی به ۳۸.۶۵ دلار رسیده، اما پلاتین کمی افت کرده و حالا ۱۳۳۶.۱۹ دلار معامله می‌شود.یکی از دلایل این تغییرات، انتظار برای مذاکرات صلح بین اوکراین و روسیه است که دونالد ترامپ قرار است در آن نقش داشته باشد. اگر این مذاکرات به نتیجه برسد، ممکن است تنش‌های جهانی کم شود و این روی قیمت طلا اثر بگذارد.
از طرف دیگر، اجلاس سالانه فدرال رزرو در جکسون هال هم نزدیک است و همه منتظر صحبت‌های جروم پاول، رئیس فدرال رزرو، هستند. اقتصاددان‌ها پیش‌بینی می‌کنند که فدرال رزرو در ماه سپتامبر نرخ بهره را کاهش دهد و شاید تا آخر سال یک کاهش دیگر هم داشته باشد. این خبر برای طلا خوب است، چون وقتی نرخ بهره پایین می‌آید، هزینه نگهداری طلا کمتر می‌شود و تقاضا برایش بالا می‌رود.
چطور سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای یک سرمایه‌گذار ایرانی، انتخاب بین ارزهای دیجیتال و فلزات گران‌بها بستگی به میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی دارد. اگر دنبال سودهای سریع اما پرریسک هستید، ارزهای دیجیتال مثل بیت‌کوین یا ریپل می‌توانند گزینه‌های جذابی باشند. اما باید آماده نوسانات شدید باشید و حتما از صرافی‌های معتبر ایرانی استفاده کنید تا از مشکلات تحریم‌ها در امان باشید.
در مقابل، اگر می‌خواهید سرمایه‌تان را در برابر تورم و بی‌ثباتی حفظ کنید، طلا و نقره گزینه‌های مطمئن‌تری هستند. می‌توانید طلای فیزیکی بخرید یا از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا در بازارهای جهانی وارد شوید. مهم‌ترین نکته این است که هیچ‌وقت همه سرمایه‌تان را روی یک دارایی نگذارید. تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، مثل ترکیب ارزهای دیجیتال، طلا و حتی اوراق قرضه، می‌تواند ریسک را کم کند.
