اولین بانک کریپتویی آمریکا تحت نظارت شدید؛ انکوریج دیجیتال به دلیل ضعف در مبارزه با پولشویی اخطار گرفت

به گزارش هفت صبح، «انکوریج دیجیتال» (Anchorage Digital)، اولین و تنها بانک دارای مجوز فدرال در حوزه ارزهای دیجیتال در ایالات متحده، یک اخطار اجرایی رسمی از «دفتر کنترل ارز» (OCC) به دلیل نقص‌های جدی در برنامه انطباق با مقررات ضدپولشویی (AML) خود دریافت کرد. این اقدام نظارتی، یک هشدار جدی از سوی رگولاتورهای بانکی به صنعت کریپتو است مبنی بر اینکه شرکت‌های دارای مجوز نیز باید به همان استانداردهای سخت‌گیرانه بانک‌های سنتی پایبند باشند.

بر اساس «حکم رضایت» صادر شده توسط OCC، این نهاد نظارتی دریافته است که انکوریج دیجیتال در اجرای الزامات «قانون رازداری بانکی» (BSA) کوتاهی کرده است. این نواقص شامل ضعف در کنترل‌های داخلی، عدم کفایت در نظارت بر تراکنش‌های مشکوک و رویه‌های نامناسب برای «شناسایی مشتری» (KYC) بوده است. OCC تأکید کرده که این بانک نتوانسته است یک برنامه انطباقی مؤثر برای جلوگیری از استفاده از خدماتش برای مقاصد غیرقانونی پیاده‌سازی کند.

در پی این حکم، انکوریج دیجیتال اکنون موظف است تا یک سری اقدامات اصلاحی فوری را به اجرا بگذارد. این اقدامات شامل تشکیل یک کمیته انطباق جدید در هیئت مدیره، بازنگری و تقویت کامل برنامه ضدپولشویی خود و ارائه گزارش‌های منظم پیشرفت به OCC است. این بانک همچنین باید تحت یک حسابرسی مستقل شخص ثالث قرار گیرد تا تأیید شود که تمام نواقص برطرف شده‌اند.

این رویداد از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا انکوریج دیجیتال همواره به عنوان نمونه‌ای موفق از یک نهاد کریپتویی قانون‌مند که تحت نظارت فدرال فعالیت می‌کند، شناخته می‌شد. این اخطار نشان می‌دهد که دریافت مجوز بانکی، تنها آغاز راه است و نهادهای نظارتی به طور مداوم و با دقت، عملکرد این مؤسسات را زیر نظر دارند. شرکت انکوریج دیجیتال در واکنش به این حکم، اعلام کرده است که متعهد به رفع کامل این نواقص و تقویت زیرساخت‌های انطباقی خود برای ساختن یک بنیاد مستحکم‌تر برای آینده است.