روزنامه هفت صبح، گروه بازار| خرید طلا و سکه در بورس، یکی از روشهای سرمایهگذاری است. این امکان با عرضه اوراقی که هر کدامشان نماینده طلا و سکه بهحساب میآیند و توسط صندوق سرمایهگذاری سکه و طلا عرضه میشوند، فراهم شده است. صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بورس، از نوع صندوق ETF هستند و به همین دلیل امکان خرید و فروش یک یا چند واحد از صندوق را طی روزهای معاملاتی بازار برای سرمایهگذاران فراهم کردهاند.
برای سرمایهگذاری در این صندوقها داشتن کد بورسی الزامی است. البته نه تنها برای خرید واحدهای صندوق سرمایهگذاری طلا، بلکه برای خرید طلا در بورس با استفاده از دیگر روشها نیز داشتن کد بورسی الزامی است. بنابراین پس از ثبتنام سایت سجام و تکمیل نامنویسی در کارگزاری، امکان خرید و فروش واحدهای صندوق طلا با داشتن کد بورس در پنل معاملاتی که کارگزار در اختیارتان قرار میدهد، فراهم میشود. فراموش نکنید که این یک روش قدیمی است اما این اواخر بهخاطر عرضه اوراق گواهی سپرده سکه بانک مرکزی، دوباره روی زبانها افتاده.
اگر احساس میکنید سکه کاغذی قابل اعتماد نیست و زرق و برق سکه طلا را ندارد، بهتر است بدانید، قیمت طلا در بازار طلا و سکه روی قیمت طلا و سکه در حال معامله بورس تاثیر خواهد داشت. با این وجود مدیریت سرمایه در صندوق سرمایهگذاری طلا از طریق سبدگردانان حرفهای انجام شده و به همین دلیل واحدهای این صندوق از نوسانات ناگهانی منفی بازار در امان هستند. این نظارت موجب میشود بازدهی این صندوقها نزدیک بازدهی سکه طلا باشد.
روشهای خرید طلا در بورس
خرید نماد «طلا» در بازار بورس اوراق بهادار (برپایه و پشتوانه طلا)، خرید به روش گواهی سپرده سکه طلا، خرید از صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا و خرید شمش طلا از بازار فیزیکی، مدلهای مختلف خرید طلا در بورس هستند. گواهی سپرده طلا، اوراق بهاداری است که مالکیت فرد را بر مقداری معین از این کالا نشان میدهد. به وسیله این گواهی میتوان با خرید سکه در بورس، آن را از خزانه بانکهای مورد تایید تحویل گرفت.
این نوع گواهی در بازار بورس مورد معامله قرار میگیرند و هر فرد میتواند در صورت نیاز گواهی سپرده خود را به فروش برساند. این روش یکی از کم ریسکترین روشهای خرید طلا و سکه بوده و به همین دلیل نیز طرفداران زیادی دارد. صندوق کالا با پشتوانه طلا یکی دیگر از راههای خرید سکه و طلا در بورس است. صندوق طلا صندوق مشترک و قابل معاملهای است که تمرکز سرمایهگذاری خود را روی اوراق مبتنی بر طلا یا گواهی سپرده طلا میگذارد.
مدیر صندوق، طلا و سکههای مورد نیاز را از بانک یا بازار خریداری و در بانک عامل سرمایهگذاری میکند. سرمایهگذاری با این روش، نوعی سرمایهگذاری غیر مستقیم بر پایه نرخ طلا و ارز جهانی است. در حال حاضر چهار صندوق سرمایهگذاری طلا و سکه در بازار بورس جزو مطرحترین صندوقهای فعال در زمینه معاملات طلا و سکه در بازار بورس محسوب میشوند. این صندوقها عبارتند از: صندوق لوتوس با نماد طلا، صندوق مفید با نماد عیار، صندوق سکه طلای زر با نماد زر و صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد گوهر.
خرید و فروش طلا با روش خرید شمش طلا از بازار فیزیکی بورس نیز یکی دیگر از روشهای سرمایهگذاری روی این دارایی با ارزش در بازار بورس است. خرید و فروش با این روش از طریق تالار طلا که زیرمجموعه بازار صنعتی است، انجام میشود. افراد فعال در بازار فیزیکی بورس میتوانند در این بازار نیز بدون محدودیت سرمایهگذاری کنند.
اوراق گواهی سپرده سکه یعنی چی؟
اوراق گواهی سپرده کالایی، ورقه بهاداری است که به موجب دستورالعملهای بورس کالا صادر میشود و مالکیت سرمایهگذار بر مقدار معینی کالای سپرده شده در انبار را گواهی میدهند. پشتوانه این گواهی، قبض انباری است که توسط انباردار صادر میشود. این گواهی دارای انواع مختلفی است و گواهی سپرده سکه طلا یکی از انواع آن بهحساب میآید.
اوراق گواهی سکه، از اسفند ماه سال 1394 به بازار بورس ایران راه پیدا کردند. در آن زمان دارندگان سکههای طلا میتوانستند با تحویل سکههای خود به انبارهای تعیین شده، در مقابل آن، گواهی سپرده دریافت کنند. این انبارها همان خزانه بانکهای مورد تایید بورس کالا هستند. روند کلی کار به این صورت است که انبارها، سکه را بر اساس استانداردهای تعیین شده بررسی و پس از تایید اصالت آنها اقدام به دریافت سکه از دارنده میکنند.
افراد سکههای خود را نزد این انبارها به امانت گذاشته و در مقابل، گواهی سپرده سکه دریافت میکنند. این گواهی قابل انتقال به غیر نبوده و تنها شخصی که گواهی به نام او ثبت شده است، مالک خواهد بود. همچنین مکان انبار و میزان دقیق سکه خریداری شده نیز در این گواهی درج میشود.معافیت دارنده از پرداخت مالیات، پایین بودن ریسک جابهجایی و سرقت آنها، امکان وثیقهگذاری گواهی سپرده سکه جهت دریافت تسهیلات، بینیازی به حمل و نقل فیزیکی سکه طلا، امکان دریافت سکه به مدت 24 ساعت پس از تحویل گواهی سپرده به خزانه بانک، قابلیت فروش به روش غیرحضوری و دریافت مبلغ حاصل از آن به مدت 24 ساعت پس از اقدام که از قدرت نقدشوندگی بالای اوراق را نشان میدهد،از مهمترین مزایای اوراق گواهی سکه هستند.
بانک مرکزی این اواخر تصمیم گرفت برای انتقال بخشی از تقاضای موجود در بازار سکه نقدی، گواهی سپرده سکه بفروشد. مزایای این اوراق را میتوان در شفافیت انجام معاملات، کارمزد بسیار کم معاملات بورس کالا در مقایسه با خرید فیزیکی سکه و نحوه جذاب معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بازار بورس دانست.
معامله گواهی سپرده سکه طلا در بازار بورس به دو روش صورت میگیرد. در روش اول، فرد با داشتن کد بورسی، خود اقدام به خرید و فروش سهام مورد نظر خود میکند و با استفاده از روش خرید مستقیم از بورس کالا سرمایهگذاری را کلید میزند. در روش دوم، فرد سرمایه خود را در اختیار شخص یا کارگزاری که مدیریت دارایی او را برعهده دارد، قرار میدهد. در این حالت، فرد با خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا بهصورت غیرمستقیم، اقدام به سرمایهگذاری خواهد کرد.
شیوه انجام معاملات طلا در بورس
برای خرید طلا در بورس، نیازمند دریافت کد بورسی هستید. برای دریافت کد بورسی ابتدا وارد سایت سجام شوید و ثبت نام کنید. با تکمیل اطلاعات درخواستی، در انتها کد رهگیری ثبتنام سجام را دریافت کنید. پس از آن در یکی از کارگزاریهای معتبر بورس اوراق بهادار، نامنویسی کنید.
با استفاده از نام کاربری و رمز عبوری که کارگزاری منتخب در اختیارتان گذاشته، وارد پنل معاملاتی آن شوید. در قسمت مربوط به جستجوی نماد، نماد صندوق سرمایهگذاری طلا منتخب خود را وارد کنید. صندوق لوتوس با نماد طلا، صندوق مفید با نماد عیار، صندوق سکه طلای زر با نماد زر و… در بازار سرمایه معامله میشوند. تنها کافی است نماد طلا را در کادر جستجو وارد کنید.
پس از انتخاب نام صندوق مورد نظر (مثلا صندوق پشتوانه طلای لوتوس) به صفحه مربوط به خرید و فروش واحدهای صندوق هدایت میشوید. در این صفحه مشابه با خرید و فروش سهام شرکتهای بورسی میتوانید در قسمت خرید، تعداد دلخواه واحد از صندوق و قیمت پیشنهادی خود را برای خریداری وارد کنید.
پس بررسی مبلغ نهایی معامله و اطلاعات خرید، میتوانید معامله را به تایید برسانید تا در صورت عرضه واحد در قیمت مدنظر، خریدتان به تعداد درخواستی انجام شده و نماد طلا به پرتفوی شما اضافه شود.برای فروش واحدهای صندوق طلا نیز مشابه با وضعیت خرید، میتوانید وارد صفحه خرید و فروش نماد مورد نظر شده و در قسمت فروش، با ورود تعداد و قیمت مد نظر خود، واحدهای تحت مالکیت خود را به فروش برسانید.
همهچیز درباره خرید اوراق گواهی سکه بانک مرکزی
هر برگ از گواهی سپرده سکه طلا بانک مرکزی، معادل یکدهم از یک سکه طلا تمام بهار آزادی است؛ بههمین دلیل برای خرید یک سکه کامل، باید 10 واحد گواهی سپرده سکه بخرید. فرقی نمیکند 10 برگه یا هر 100 برگه موردنظر را خریداری کرده باشید. در هر حالت آن برگهها نشان میدهند شما مالک و صاحب بخشی از سکههای تمام بهار آزادی با وزن 8/133 و عیار 900 هستید که بانک مرکزی در خزانه گذشته است و اگر دلتان بخواهد در پایان مدت سرمایهگذاری، میتوانید یکی از آنها را تصاحب کنید.
خرید و فروش اوراق گواهی سکه در این مدت امکانپذیر خواهد بود و فرد میتواند با مراجعه به کارگزاری خود یا از طریق سامانه آنلاین معاملاتی آن، گواهی را بفروشد.خرید و فروش سکه در بورس همچون سایر سهام، با ثبت سفارش از طریق سامانه آنلاین معاملاتی در روزهای شنبه تا چهارشنبه (به استثنای ایام تعطیل) انجام میگیرد. برای انجام این کار، داشتن کد بورسی جهت دسترسی به سامانه الزامی است.
زمان انجام معاملات خرید و فروش از ساعت 13 تا 15 و30 دقیقه است. مرحله پیشگشایش این معاملات نیز از ساعت 12 و 30 دقیقه تا 13 خواهد بود. دامنه نوسان قیمتی گواهی سکه طلا نیز در بازه مثبت 10 درصد و منفی 10 درصد در روز تعیین شده است. حداقل میزان خرید این گواهی نیز یک سکه (یا 10 سهم گواهی سپرده) است.با اینکه میگویند معاملات خرید و فروش سکه معاف از مالیات هستند و هیچگونه مالیاتی برای آنها در نظر گرفته نمیشود اما باید بدانید پرداخت هزینههای دیگری با اسمهای دیگر روی دوش شما گذاشته میشود. مثلا هزینه نگهداری این سکهها مبلغ 70 تومان به ازای هر سکه در هر روز است.
کارمزد انجام معاملات هم برای هر خرید و فروش، جداگانه با یکسری نسبت و تناسب در نظر گرفته شده است که انصافا رقم ناچیزی است. علاوه بر این دو مورد، هزینه کارشناسی هر سکه نیز مبلغ دو هزار تومان است که هنگام تحویل سکه باید پرداخت شود. برای اطلاع از وضعیت معاملاتی گواهی سپرده سکه همچون سایر سهام، به سایت tsetmc.com مراجعه کنید. با انتخاب گزینه جستجو و وارد کردن عبارت سکه، لیست سکههای قابل معامله در بورس کالا نمایش داده میشود.
با انتخاب هر نمادها، صفحه مربوط به اطلاعات آن به نمایش درمیآید و میتوانید آخرین اطلاعات مربوط به معاملات سکه را بهصورت لحظهای مشاهده کنید. باید توجه داشته باشید که در سامانه معاملاتی، قیمت هر سکه معادل 10 واحد معاملاتی در نظر گرفته میشود. از این رو، قیمتی که مشاهده میکنید، یکدهم قیمت سکه بهار آزادی میباشد. بنابراین، جهت ثبت سفارش خرید خود برای یک سکه، قیمت را در عدد 10 ضرب کنید.
دارندگان گواهی سپرده سکه، میتوانند کاغذهای خود را به سکه واقعی تبدیل کنند. تاریخ سررسید اوراق گواهی سکه اخیر، ششماه دیگر است. بههرحال وقتی روز موعد فرارسید میتوانید سکههای خریداری شده خود را بهصورت فیزیکی دریافت کنید. به این منظور، لازم است همراه مدارک شناسایی پس از گذشت یک روز از خرید گواهی به خزانه بانک مورد نظر خود مراجعه کرده و با ارائه مدارک و گواهی، سکههای خود را دریافت کنید. ساعت کاری این خزانهها همه روز از ساعت هشت تا 16 است.
