ابتکار جدید بانک تسویه بین‌المللی؛ رمزارزهای آلوده برای مقابله با پولشویی رتبه‌بندی می‌شوند
نهاد ناظر بر بانک‌های مرکزی جهان طرحی نوآورانه برای مبارزه با پولشویی ارائه کرده که براساس آن، دارایی‌های رمزارزی بر پایه سابقه خود امتیاز ریسک دریافت کرده و صرافی‌ها از تبدیل کوین‌های مشکوک به پول نقد منع می‌شوند.
به گزارش هفت صبح، بانک تسویه بین‌المللی (BIS)، نهاد ناظر بر بانک‌های مرکزی جهان، طرحی نوآورانه برای مبارزه با پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال ارائه کرده است. این طرح پیشنهاد می‌کند که یک امتیاز انطباق با مقررات براساس پیشینه تراکنش‌های هر دارایی رمزارزی تعیین شود و درگاه‌های تبدیل رمزارز به پول رایج (فیات)، از نقد کردن دارایی‌های آلوده یا مشکوک منع شوند.
در بولتن منتشر شده در روز چهارشنبه، این نهاد بین‌المللی تأکید کرد که رویکردهای سنتی مبارزه با پولشویی در اکوسیستم غیرمتمرکز رمزارزها کارایی محدودی دارند. این گزارش همچنین تصریح می‌کند که از سال ۲۰۲۲، استیبل‌کوین‌ها گوی سبقت را از بیت‌کوین ربوده و به ابزار منتخب مجرمان تبدیل شده‌اند، به طوری که در سال ۲۰۲۴ حدود ۶۳ درصد از کل تراکنش‌های غیرقانونی را به خود اختصاص داده‌اند.
براساس این طرح، به هر واحد رمزارز یا کیف پول، یک امتیاز ریسک مبتنی بر احتمال ارتباط آن با فعالیت‌های غیرقانونی اختصاص می‌یابد. درگاه‌های خروج (مانند صرافی‌ها) موظف خواهند بود پیش از انجام تراکنش، این امتیاز را بررسی کرده و در صورت بالا بودن ریسک، درخواست تبدیل را رد کنند. این سیستم یک وظیفه نظارتی بر عهده این نهادها قرار می‌دهد و عدم رعایت آن می‌تواند به جریمه‌های سنگین منجر شود.
بانک تسویه بین‌المللی پیش‌بینی می‌کند که در چنین سیستمی، استیبل‌کوین‌های آلوده با قیمتی پایین‌تر از نمونه‌های پاک خود معامله خواهند شد. این طرح همچنین اشاره می‌کند که مسئولیت ممکن است به کاربران عادی نیز گسترش یابد. در آینده، با فراگیر شدن خدمات اعتبارسنجی، ادعای دریافت ناآگاهانه دارایی‌های مشکوک از سوی کاربران اعتبار کمتری خواهد داشت و حتی ممکن است این امتیاز ریسک به خود توکن‌ها ضمیمه شود و در شبکه بلاک‌چین با آن‌ها حرکت کند.
