روزنامه هفت صبح| دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز شاخهای از دنیای بلاکچین است که همزمان با رمزارزها، با موجی از استقبال فعالان بازار ارزهای دیجیتال مواجه شده است. بسیاری از محصولات این اکوسیستم توانستند کارآمدی خود را برای رهایی از نهادهای مالی سنتی ثابت کنند و از سپردهگذاری گرفته تا بیمه، وامدهی، تامین مالی جمعی، تأمین اعتبار و دیگر بخشهای اقتصادی، رقبای متمرکز خود را به چالش بکشند.
«یرنفایننس» یکی از پروژههای سرآمد بخش دیفای است که با هدف سادهسازی درآمدزایی در این حوزه راهاندازی شده و پیشنهادهای مختلفی برای کسانی دارد که به دنبال کسب درآمد ثابت و بدون ریسک از رمزارزها هستند. حال چگونه میتوان با مشارکت در بخشهای مختلف یرنفایننس، علاوهبر حفظ ارزش داراییها، درآمد بهدست آورد؟ پیشتر بهتر است با چیستی این پروژه آشنا شویم.
یرنفایننس چطور کار میکند؟
در ژوئیه سال ۲۰۲۰، یرنفایننس بهطور رسمی، پا به عرصه دیفای گذاشت. به فاصله اندکی از راهاندازی این پروژه، بهای توکن بومی آن یعنی «وایافآی» (YFI) رشد جهشواری را تجربه کرد و قیمت آن بیش از ۴۰۰درصد افزایش داشت.
گفتنی است که این توکن، درحالحاضر نیز یکی از توکنهای پرارزش بازار است و هر واحد از آن بهدلیل محدودیت عرضه با قیمت حدود هفت هزار دلاری میان معاملهگران دادوستد میشود.پروژه یرنفایننس، درحالحاضر دارای چهار محصول مجزای اصلی است که با مشارکت در هر یک میتوان درآمدزایی کرد. خزانه (Vault)، کسب (Earn)، ضربه (Zap) و پوشش (Cover) چهار روش درآمدزایی در پروژه یرنفایننس هستند.
یک: پول را به خزانه بده و سود بگیر
خزانه، سازوکاری نوآورانه برای درآمدزایی از سرمایههای راکدی است که در قالب رمزارزهای مختلف در اختیار کاربران قرار دارد. اندره کرونجی، بنیانگذار یرنفایننس، زمانی که در پی یافتن راهحلی برای سرمایهگذاری استیبلکوینهای همکارش در پروژههای مختلف دیفای بود، به فکر راهاندازی خزانه افتاد.
خزانه به کاربران امکان میدهد که بتوانند همزمان با نگهداری ارزهای دیجیتال خود، از آنها سود به دست بیاورند. بهنوعی میتوان گفت که خزانه مابهازای رمزارزی حسابهای سپردهگذاری در بانکهای متعارف است. هر کاربر میتواند ارزهای دیجیتال خود را به یک خزانه دلخواه واریز و به تناسب آورده اولیه و مدت زمان سپردهگذاری سود دریافت کند.
هر کاربر پس از واریز ارز دیجیتال خود به یک خزانه، یک توکن ویژه دریافت میکند که در حکم همان گواهی سپردهگذاری در حوزه بانکی است. سپس یرنفایننس درست مثل بانکها، از موجودی این خزانهها برای وامدهی در قالب استیبلکوینهای مختلف استفاده میکند و سود به دست آمده از تسهیلات را به خزانه باز میگرداند. به این ترتیب، ارزش دارایی کاربران بهمرور زمان افزایش پیدا میکند.
یرنفایننس در این میان با بهرهگیری از الگوریتمهای هوشمند، تمام تلاش خود را بهکار میگیرد تا با انتخاب مناسبترین استیبلکوین، بیشترین سود بازدهی ممکن را محقق کند. در ادامه، تمامی درآمدهای خلق شده از طریق وامدهی، بلافاصله در قالب توکن اصلی هر خزانه به آن واریز میشود و به این ترتیب، موجودی توکنهای خزانه افزایش مییابد.
کاربران رمزارزها میتوانند با سپردهگذاری داراییهای رمزینه خود در خزانهها درآمد غیرفعال (درآمد بدون نیاز به فعالیت) به دست بیاورند و از جستوجو و پایش مداوم پروتکلها برای یافتن بهترین نرخهای بازدهی بینیاز میشوند.هر کاربر میتواند در بازههای زمانی معین، آورده اولیه و سود متناسب با آن را از خزانه خارج و به کیفپول شخصیاش واریز کند.
برای مثال، اگر کاربر، تعدادی توکن «لینک» (LINK) به خزانه «آوه» (Aave) واریز کند، یک گواهی سپرده در قالب تعدادی توکن «aLINK» دریافت میکند. این توکن، اثبات میکند که کاربر یادشده، سپردهگذار خزانه آوه است.پس از پایان دوره زمانی سپردهگذاری که به ترجیحات کاربر وابسته است، او میتواند اصل و فرع سرمایهاش را با بازگرداندن توکنهای aLINK به خزانه، برداشت کند.
دو: کسب درآمد با سپردهگذاری در صندوقهای دیفای
دومین راهکار سبد محصولات درآمدزایی یرنفایننس، ارن یا کسب است. ارن را میتوان یک تجمیعکننده در حوزه وامدهی توصیف کرد که بهطور مرتب، پروتکلهای مختلف دیفای را برای دریافت بیشترین بازده ممکن، پایش میکند. این سازوکار، توکنهای دریافتی از سوی کاربر را بهطور پیوسته در پروتکلهای مختلف از «آوه» گرفته تا «دیوایدیایکس» (dYdX) و «کامپوند» (Compound) سپردهگذاری و برداشت میکند و به این ترتیب، بر ارزش دارایی اولیه کاربر میافزاید.
راهکار ارن، تنها از تعداد معدودی توکن پشتیبانی میکند که بیشتر آنها در دسته استیل کوینها جای میگیرند. برای مثال، کاربر میتواند استیبلکوین «دای» (DAI) را به استخر «ارن وایدای» (Earn yDAI) اختصاص دهد. در ادامه، الگوریتمهای هوشمند راهکار ارن، بهطور خودکار، توکنهای دای را در پروتکلهای وامدهی مختلف سپردهگذاری و سود حاصله را به حساب کاربر واریز میکنند.
سه: ضربه به استیبلکوینهای سودده
سومین محصول خانواده یرنفایننس، زپ یا ضربه نام دارد که کاربران را قادر میسازد با سپردهگذاری و جابهجایی داراییهای خود میان استیبلکوینها، استیبلکوینهای دارای بهره (yTokens) و استخرها (yCRV) درآمد بهدست بیاورند.
زپ نیز همانند دیگر راهکارهای یرنفایننس، بیش از همه بهدنبال سادهسازی فرایند سپردهگذاری و کسب سود است و کاربران را از پایش مداوم نرخهای بازده در پروتکلهای مختلف که میتواند بسیار زمانبر و هزینهبر باشد، بینیاز میکند. به کمک زپ، کاربران دیگر نیاز به پرداخت هزینههای گزاف بابت تراکنشهای غیرضروری نخواهند داشت و میتوانند از یک بستر واحد و متمرکز، فرایند سپردهگذاری داراییهای خود را در پروتکلهای مختلف مدیریت کنند.
چهار: پوشش درآمد ثابت با بیمه غیرمتمرکز
تازهترین محصول نوآورانه یرنفایننس، کاور یا پوشش نام دارد که میتوان آن را همانند یک پوشش بیمهای برای داراییهای کاربران قلمداد کرد. به کمک راهکار کاور، از دارایی کاربران یرنفایننس در برابر رخدادهای نابهنگامی همچون هک یا بروز رخنه امنیتی در خزانهها یا دیگر بخشهای پروتکل محافظت میشود.
شروع با یرنفایننس
کاربران برای استفاده از یرنفایننس میتوانند بخشی از داراییهای خود را در قالب حق بیمه به یک استخر مشخص واریز و در صورت افت ارزش داراییهایشان، خسارت دریافت کنند. برای شروع کار با یرنفایننس، ابتدا وارد وبسایت اصلی این پروژه به آدرس Yearn.finance شوید. سپس با کلیک روی گزینه داشبورد، کیفپول رمزارزی خود را به پروتکل متصل کنید.
در ادامه پس از اتصال کیفپول، آدرس و موجودی حساب شما در گوشه بالا سمت است داشبورد یا پیشخوان حساب کاربریتان به نمایش در میآید. سپس میتوانید در همین صفحه، محصولات مختلف خانواده یرنفایننس را مشاهده کنید. با کلیک روی گزینه «Vaults»، فهرستی کامل از داراییهای پشتیبانیشده برای سرمایهگذاری به نمایش در میآید.
برای سپردهگذاری، کافی است تعداد دلخواه از توکن لینک را انتخاب و سپس روی گزینه «Deposit» کلیک کنید. پس از این کار، تعدادی توکن yLINK بهعنوان گواهی سپرده، در اختیار شما قرار میگیرد که میتوانید از آن برای برداشت سپرده خود از استخر aLINK استفاده کنید.
نحوه خرید توکن یرنفایننس
توکن YFI، توکن بومی و حاکمیتی پروتکل یرنفایننس است. از این توکن برای اعمال رأی در رخدادهای حکمرانی پروژه و همچنین تسهیل عملیات واریز، برداشت و پرداخت کارمزدها استفاده میشود. برای شروع درآمدزایی از حوزه دیفای و بهويژه پروتکل یرنفایننس، بهعنوان گام اول، میتوانید با مراجعه به صرافی نوبیتکس، توکن YFI را خریداری کنید و با استفاده از محصولات مالی مختلف خانواده این پروتکل، درآمد به دست بیاورید.
