رپورتاژ آگهی| یکی از بزرگترین خطراتی که دارایی سرمایهگذاران در بازار کریپتوکارنسیها را تهدید میکند، وجود طرحهای پانزی و اسکم است. جالب است بدانید تعداد این پروژهها بسیار زیاد است و اگر توانایی شناسایی آنها را نداشته باشید قطعا قربانی خواهید شد. ازاینرو تصمیم گرفتیم اطلاعاتی را در مورد ponzi scheme با شما به اشتراک بگذاریم و برخی از معروفترین آنها را معرفی کنیم تا در صورت مواجه با پروژههای مشابه، اسیر اسکمرها نشوید .
طرح پانزی چیست؟
یکی از روشهای بسیار قدیمی برای کلاهبرداری از سرمایهگذاران که طراحان با وعدههای جذاب مثل بازگشت سریع سرمایه و بدون ریسک بودن، سعی در اغواکردن افراد داشتند. نحوه کار به این صورت است که سود سرمایهگذاران اولیه از طریق سرمایهای که زنجیرههای بعدی وارد پروژه میکنند، پرداخت میشود؛ این فرایند تا جایی ادامه پیدا میکند که کلاهبرداران دیگر قادر به پرداخت سودهای وعده دادهشده نباشند. دلیل اصلی که از این روش استفاده میشود جذب قربانیان بیشتر است .
در چنین پروژههایی کلاهبرداران سعی میکنند با استفاده از ترفندهای گوناگون، طرح خود را قانونی جلوه دهند. برای جلباعتماد بیشتر، در چند ماه اول، سود تمام سرمایهگذاران را بهصورت منظم پرداخت میکنند. در این حالت بسیاری از افراد با رؤیای بهدستآوردن پول آسان وسوسه میشوند و سرمایه خود را وارد طرح گفته شده میکنند .
بررسی نشانههای ponzi scheme
بهطورکلی نحوه کار تمامی پروژههای پانزی مشابه یکدیگر است. فقط کافی است با نشانهها و خصوصیات این طرحها آشنا باشید تا در هنگام مواجه با آنها قربانی نشوید. در ادامه به برخی از آنها اشاره میکنیم و توضیحاتی در مورد هرکدام ارائه میدهیم .
نرخ سود بالا و بدون ریسک
شاید بتوان گفت یکی از اصلیترین نشانههای یک طرح پانزی همین مورد باشد. به یاد داشته باشید هیچ سرمایهگذاری کوچک و بزرگی در دنیا وجود ندارد که نرخ سود بالا و بدون ریسک داشته باشد. هرچه میزان سودی که به شما پرداخت میشود بیشتر باشد، ریسک افزایش پیدا میکند؛ پس فریب اسکمرها را نخورید .
پرداخت سود ثبات
اگر میخواهید ارزشافزودهای برای یک دارایی ایجاد کنید باید در یکی از بازارهای مالی اقدام به سرمایهگذاری کنید. توجه داشته باشید که بازارها، دورههای رونق و رکود دارند. بههیچعنوان امکان سودسازی مداوم و ثابت در آنها وجود ندارد. بزرگترین سرمایهگذاران دنیا نیز در برخی از معاملات خود شکست میخورند. پس اگر طرحی با چنین شرایطی به شما پیشنهاد شد حتما به آن شک کنید .
ناشناس بودن طراحان پروژه
یکی دیگر از مواردی که با بررسی آن میتوان به اسکم بودن یا نبودن طرح پی برد، تحقیق در مورد تیم طراح و توسعهدهنده است. اگر پروژهای به شما معرفی شد که سابقه و نام طراحان در آن مشخص نبود، به سلامت پروژه شک کنید؛ زیرا اسکمری که قصد اجرای طرح پانزی را دارد، علاقهای به فاششدن هویت اصلی خود ندارد .
مشخص نبودن اهداف
اولین اصل در سرمایهگذاری حفظ سرمایه اولیه است. بههیچعنوان در طرحی که اهداف آن مشخص نیست سرمایهگذاری نکنید. در دنیای ارزهای دیجیتال برای پیبردن به اهداف طراحان کافی است وایت پیپر آنها را بررسی کنید. به طور معمول ponzi scheme برای سرقت دارایی افراد طراحی شدهاند و هیچ هدفی به جز کلاهبرداری ندارند .
مشکل نقدشوندگی
یکی از اصلهای مهم در سرمایهگذاری نقدشوندگی است. اعتبار یک پروژه رابطه مستقیمی با نقدشوندگی آن دارد. هرچه این میزان بیشتر باشد اعتبار افزایش پیدا میکند. در طرح پانزی به شما وعده سود بالا داده میشود؛ ولی در اغلب موارد، شرطی مبنی بر قفل شدن سرمایه شما برای مدتی مشخص گذاشته میشود تا نتوانید اقدامی برای نقدکردن دارایی خود انجام دهید .
بررسی پروژههای پانزی
طبق آمارهای منتشر شده فقط در سال 2019 نزدیک به 40 میلیون دلار از سرمایه فعالان بازار کریپتوکارنسی بهواسطه طرح پانزی از بین رفته است. به همین دلیل تصمیم گرفتیم نمونهای از پروژههای کلاهبرداری را به شما معرفی کنیم. این کار موجب میشود تا با روش کار اسکمرها آشنا شوید و در صورت مشاهده طرحی مشابه، از سرمایهگذاری در آن خودداری کنید .
بیت کانکت
طرح پانزی که در سال 2016 فعالیت خود را آغاز کرد و سازوکار آن شباهت زیادی به شرکتهای هرمی داشت. کلاهبردارانی که این پروژه را طراحی کرده بودند به کاربران وعده دادند در صورت سرمایهگذاری، به صورت ماهانه 40 درصد سود به آنها پرداخت میکنند. یکی دیگر از وعدههای اسکمرها، بازگرداندن اصل سرمایه افراد در یک بازه 120 تا 299 روزه بود. شرط اصلی آنها برای شرکت در پروژه، واریز حداقل 100 دلار به پلتفرم مشخص شده و معرفی تعدادی زیرمجموعه بود. برای ترغیب کردن افراد به سرمایهگذاری، در سطح یک 5%، در سطح دو 3% و در سطح سه 2% پاداش بابت واردشدن عضو جدید پرداخت میشد .
نشانههای پانزی بودن بیت کانکت :
طرح پانزی بیتکوین ارا
پروژهای که وعده تبدیل سرمایه 250 دلاری به یکمیلیوندلاری را مطرح کرد. قطعا با شنیدن چنین وعدهای، بسیاری از افراد وسوسه میشوند در این طرح سرمایهگذاری کنند؛ اما یک فرد باهوش بهمحض شنیدن چنین وعدهای به پانزی بودن طرح شک میکند. جالب است بدانید این پروژه همچنان در حال فعالیت است و توسعهدهندگان آن اعتقاد دارند با الگوریتمی که طراحی کردهاند قادر به کسب سودهای بسیار بزرگ هستند .
نشانههای کلاهبرداری بودن طرح :
طرح پانزی پای نتورک که در آن کاربران با استفاده از گوشیهای موبایل خود، رمزارزی به نام Pi را استخراج میکردند. کلاهبردارانی که این پروژه را طراحی کرده بودند با وعده فهرستشدن این ارز در آیندهای نهچندان دور، افراد را ترغیب میکردند تا در استخراج این توکن مشارکت کنند. جالب است بدانید وعدههای داده شده تا به امروز محقق نشده است. نکته نگرانکننده در مورد این پروژه، منتشرشدن اطلاعات بیش از 60 میلیون کاربری است که از اپلیکیشن معرفی شده استفاده کردهاند .
نشانههای پانزی بودن پای نتورک :
جمعبندی
همانطور که گفتیم طرح پانزی که در بازار کریپتوکارنسیها وجود دارد بسیار زیاد است. ما در این مقاله فقط تعداد محدودی از آنها را معرفی کردیم و نشانههای ponzi scheme را با شما بررسی کردیم؛ زیرا روش کار در اکثر پروژههای کلاهبرداری شباهت بسیار زیادی به یکدیگر دارند. پس قبل از سرمایهگذاری در یک طرح، موارد گفته شده را بهدقت بررسی کنید تا سرمایه خود را از دست ندهید .
